Anti-Witwasbeleid (AML)

1. Introductie en Doelstelling

Bij Royalen Casino nemen we onze rol in de bescherming van de integriteit van de financiële sector zeer serieus. Het is ons doel om een veilige en transparante speelomgeving te creëren. Dit Anti-Witwasbeleid (Anti-Money Laundering of AML) beschrijft de maatregelen, procedures en protocollen die wij strikt naleven om het witwassen van illegaal verkregen geld en de financiering van terrorisme via ons platform te voorkomen, op te sporen en te rapporteren. Wij opereren in volledige overeenstemming met de Europese richtlijnen inzake de preventie van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld, alsook met de lokale wetgeving van de jurisdicties waarin wij actief zijn.

2. Know Your Customer (KYC) Procedure

Een van de kernpijlers van ons AML-beleid is de 'Know Your Customer' ofwel Ken Je Klant-procedure. Wij hebben de plicht en het recht om de identiteit van alle spelers die zich op ons platform registreren onomstotelijk vast te stellen. Dit proces is verplicht voor iedere actieve speler en treedt uiterlijk in werking op het moment dat de totale stortingen of uitbetalingen van een speler een wettelijk vastgestelde drempel overschrijden, of eerder indien ons risicobeheersysteem verdachte activiteiten detecteert.

Om uw identiteit te verifiëren, vereisen wij de volgende documentatie:

• Identiteitsbewijs: Een heldere, in kleur gescande kopie van een geldig paspoort, nationale identiteitskaart of rijbewijs. Beide kanten van de kaart dienen zichtbaar te zijn, inclusief pasfoto en veiligheidskenmerken.
• Bewijs van Woonadres: Een recente energierekening (water, gas, elektriciteit), bankafschrift of een officiële brief van een overheidsinstantie. Dit document mag niet ouder zijn dan drie (3) maanden en de naam en het adres moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het casinoprofiel.
• Betaalverificatie: Afhankelijk van de gekozen stortingsmethode, kunnen wij vragen om foto's van uw creditcard (met afgeschermde middelste cijfers en CVV), screenshots van uw e-wallet account, of bewijs van eigendom van de gebruikte cryptovaluta wallet.

3. Source of Funds (Bron van Inkomsten)

Als onderdeel van uitgebreid cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence - EDD) voor spelers die hoge bedragen inzetten ("High Rollers"), behouden wij ons het recht voor om een 'Source of Wealth' (SoW) of 'Source of Funds' (SoF) verklaring op te vragen. Dit betekent dat wij de legitieme oorsprong van de gelden waarmee u op ons platform gokt moeten verifiëren. Dit kan worden aangetoond door middel van loonstroken, belastingaangiften, een bewijs van erfenis, of afschriften van verkoop van eigendommen of aandelen. Zolang dit proces niet naar tevredenheid is afgerond, kunnen wij limieten opleggen aan uw account of deze tijdelijk bevriezen.

4. Monitoring van Transacties en Speelgedrag

Royalen Casino maakt gebruik van geavanceerde, geautomatiseerde monitoringsystemen, gecombineerd met handmatige controles door ons getrainde Risk & Fraud-team, om verdachte financiële en operationele activiteiten te detecteren. Activiteiten die als "verdacht" worden gemarkeerd, omvatten onder meer:

• Grote, frequente stortingen die onmiddellijk worden gevolgd door uitbetalingsverzoeken zonder noemenswaardige speelactiviteit (minimaal 1x inzetten van gestorte bedragen is verplicht conform AML-regels).
• Het gebruik van bedrijfskredietkaarten of betaalmethoden die op naam van derden staan.
• Verdachte patronen in IP-adressen (zoals frequente verandering van land via VPN's tijdens financiële transacties).
• Stortingen afkomstig uit hoog-risico rechtsgebieden of gebieden die onder internationale sancties vallen.

5. Melden van Verdachte Activiteiten

In het geval dat ons fraudeteam activiteiten constateert die redelijkerwijs duiden op witwassen of terrorismefinanciering, is Royalen Casino wettelijk verplicht om een Suspicious Activity Report (SAR) in te dienen bij de bevoegde financiële inlichtingeneenheden (Financial Intelligence Units) in onze jurisdictie. De wet verbiedt ons strikt om de betrokken speler te informeren (zogeheten "tipping off") dat hij of zij onderwerp is van een dergelijk onderzoek. Tijdens een onderzoek kan het account zonder opgaaf van redenen worden geblokkeerd en tegoeden worden bevroren in afwachting van verdere instructies van de autoriteiten.

6. Training van Personeel en Bewaartermijnen

Al onze medewerkers, en in het bijzonder de medewerkers van de klantenservice en financiële afdelingen, ondergaan regelmatig intensieve AML- en KYC-trainingen. Zij zijn getraind in het herkennen van Red Flags en weten exact hoe ze de interne escalatieprotocollen moeten volgen.

Om te voldoen aan de wetgeving ter voorkoming van witwassen, zijn wij verplicht om alle KYC-documentatie, transactiegeschiedenis en communicatie met betrekking tot een speler voor een periode van ten minste vijf (5) jaar na de sluiting van de desbetreffende account veilig te bewaren, in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR).